Certificat de compétences "Octroi et gestion de solutions de financement dédiées à la consommation pour les particuliers"

Cette certification permet d’acquérir et de valider les compétences techniques nécessaires à la proposition de solutions de financement à la consommation auprès de particuliers.

Elle prépare à l’identification et à l’analyse des besoins de financement, à la constitution des dossiers d’acceptation ou de refus, ainsi qu’à la gestion de la relation client, de l’accueil jusqu’à l’information sur la décision de financement.

Public

Cette certification s’adresse aux professionnels exerçant des fonctions de conseiller clientèle, sur site ou à distance, au sein d’une société financière.

Leurs activités principales couvrent :

Le recueil du besoin client et la proposition de solutions de financement
La constitution des dossiers en vue d’une décision d’octroi ou de refus
La gestion de la relation client après la décision de financement

Elle est accessible aussi bien aux nouveaux entrants dans le métier qu’aux professionnels déjà en poste souhaitant développer ou faire reconnaître leurs compétences.

Pré-requis

Être titulaire d’une certification de niveau 4 (équivalent baccalauréat) ou justifier d’une expérience professionnelle équivalente.

Voie d’accès

La certification est accessible :

A l’issue d’un parcours de formation préparant à la certification
Ou par candidature individuelle

Compétences visées

Pour obtenir la certification, 6 compétences doivent être acquises et validées :

Analyser la demande client et identifier les solutions de financement adaptées
Proposer des solutions de financement pertinentes
Présenter au client les modalités des solutions envisagées
Vérifier les pièces justificatives et constituer le dossier
Étudier la demande et sécuriser la décision d’octroi ou de refus
Traiter les sollicitations clients et identifier des opportunités de rebond commercial

👉 Le détail des compétences est disponible dans le référentiel de certification, qui vous sera fourni par l’organisme de formation.

Modalités d’évaluation

La certification comprend 4 épreuves :

Épreuve 1 : mises en situation d’accueil client et de proposition de solutions de financement
Épreuve 2 : études de cas de montage de dossiers et d’argumentation
Épreuve 3 : mises en situation de relation client
Épreuve 4 : études de cas liées à la réglementation

👉 Le détail des épreuves, des modalités et des critères d’évaluation est précisé dans le référentiel d’évaluation, qui vous sera fourni par l’organisme de formation.

Durée du parcours de formation

La durée du parcours de formation varie de 10 à 21 jours, selon le programme proposé par les organismes de formation référencés.

Le parcours s’étend sur une durée maximale de 6 mois.

Financement

Le coût de la certification et du parcours de formation est fixé par chaque organisme de formation.

Ce parcours peut être financé dans le cadre du plan de développement des compétences, sous réserve de respecter les conditions d’éligibilité en vigueur.

Consulter les critères de financement

Inscription

Cette certification est proposée par plusieurs organismes de formation référencés.

Chaque organisme définit :

Son programme
Ses tarifs
Ses dates et lieux de session.

Pour vous inscrire

1️⃣ Contacter le ou les organismes de formation de votre choix
2️⃣ Consulter leur programme, leurs tarifs et leurs modalités
3️⃣ Finaliser votre inscription directement auprès de l’organisme sélectionné

Le certificateur

La certification est délivrée par la Commission nationale paritaire de l’emploi (CNPE) de la branche des sociétés financières, afin de répondre aux besoins et aux exigences du secteur.

Elle a été conçue par les partenaires sociaux, en collaboration avec des professionnels et des experts du domaine.

Atlas, opérateur de compétences des services financiers et du conseil, accompagne la branche dans le déploiement et la mise en œuvre de cette certification.